Discorso di esperti: usa la tecnologia per costruire il tuo portafoglio di investimenti

Expert Talk Use Tech Build Your Investment Portfolio



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Ho appena realizzato di recente quanta parte della mia vita passo attraverso il mio telefono ora. La tecnologia è diventata lentamente ma inesorabilmente il mio assistente personale nella mia vita quotidiana. Oggi cerchi, compri, mangi, fai acquisti, viaggi e gestisci quasi ogni parte della tua vita con l'uso della tecnologia. Così, quando si tratta di questioni di denaro, perché non dovremmo sfruttare la tecnologia il più possibile per migliorare i rendimenti, l'efficienza e i costi?

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Quando usciamo dall'India, ci rendiamo conto che usare la tecnologia per investire sta diventando la norma, non l'eccezione. Attualmente, circa il 60-70% dell'attività del mercato statunitense viene gestita utilizzando la tecnologia. Il denaro fluisce dai fondi comuni di investimento gestiti da 'esperti umani' in strumenti come gli ETF (Exchange Traded Funds), che sono come i fondi comuni di investimento ma fondamentalmente seguono esattamente la performance di un indice e non hanno input umano per decidere le azioni.

Pertanto, in Occidente, è in corso un chiaro spostamento dall'uomo verso alcuni investimenti standardizzati basati su regole. C'è una ragione per questo: anche il primo 25% dei fondi comuni di investimento negli Stati Uniti non è stato in grado di battere l'S & P 500 (simile al NIFTY 500 in India) dal 2001 al '20! Ciò implica che i migliori esperti umani che il denaro potrebbe comprare, che gestiscono trilioni di dollari, non sono in grado di fare meglio di un indice.

Abilità: sopravvalutata e pregiudizi: sottovalutata

In realtà c'era uno studio condotto dal vincitore del Premio Nobel Daniel Kahneman, che dice: 'le prove di oltre 50 anni di ricerca sono conclusive: per la grande maggioranza dei gestori di fondi, la selezione delle azioni è più simile a rotolare i dadi che a giocare a poker . Almeno due fondi comuni di investimento su tre sottoperformano il mercato in un dato anno '.


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Quando guardi all'India, troverai una tendenza simile emergente negli ultimi anni: gli esperti stanno lottando per fare sempre meglio dei loro benchmark. Perché sta succedendo? Se hai studiato una materia per tutta la tua carriera professionale e sei considerato il migliore e il più brillante, perché non riesci a battere il tuo punto di riferimento?

Quello che tutti spesso dimentichiamo è quanto i nostri pregiudizi influenzino le nostre decisioni e gli esperti non ne sono immuni. Il pregiudizio per comprare alto e vendere basso, FOMO, mentalità da gregge, panico ed euforia guardando le condizioni di mercato, ci riguardano tutti. Questi pregiudizi portano gli esseri umani a deviare dal loro piano di investimento stabilito o colorare la lente attraverso la quale valutano un titolo.

Giusta diversificazione

Quindi cosa facciamo? 'La diversificazione è un principio consolidato dell'investimento conservatore', ha giustamente osservato Benjamin Graham. Consigliamo sempre a tutti i nostri clienti di diversificare. Il primo livello di diversificazione è quando si scelgono le attività - acquistare alcune azioni, fondi comuni di investimento, depositi fissi, oro, ecc. Il secondo livello è quindi all'interno delle azioni investire con approcci diversi. Questo è importante perché, se dai soldi a cinque manager umani, hai davvero diversificato i pregiudizi umani? Pertanto, dovresti iniziare ad aggiungere un prodotto che utilizza un approccio tecnologico nel tuo portafoglio per diversificare lontano dalle emozioni umane.

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Il motivo per cui abbiamo gravitato verso la creazione di prodotti di investimento utilizzando la tecnologia è che la tecnologia non è emotiva, oggettiva e completamente spietata nel suo processo decisionale. Non è influenzato da un'azione acquistata in passato o dai mercati che raggiungono livelli record: si preoccupa e impara solo da ciò che dicono i numeri.

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Proprio come nella vita, se prendi decisioni ottimali abbastanza spesso, oggettivamente, sarai ricompensato a lungo termine con migliori rendimenti aggiustati per il rischio. Oltre a utilizzare la tecnologia per investimenti effettivi, anche l'utilizzo di app new age per gestire le tue partecipazioni, fondi comuni di investimento, ecc., È un ottimo inizio. Riduce l'attrito, ti rende più proattivo nei tuoi risparmi e investimenti ed è molto più economico che chiamare una banca per acquistare un fondo comune di investimento.

La potenza di calcolo è cresciuta di un trilione di volte negli ultimi 50 anni. Non c'è nient'altro nella nostra vita che abbia cambiato questo ordine di grandezza dalla generazione dei nostri nonni alla nostra. Lo stai già sfruttando per migliorare il resto della tua vita. Pertanto, dovresti anche esaminare come può far funzionare meglio i tuoi soldi per te.

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